Simak! 3 Saran Investasi dari Warren Buffett di Tengah Kejatuhan Pasar Saham
JAKARTA, investortrust.id - Sekitar 62% investor Amerika Serikat (AS) pesimis tentang enam bulan ke depan, menurut survei April 2025 dari American Association of Individual Investors. Bahkan ini angka tertinggi sejak Maret 2009.
Risiko resesi juga meningkat, dengan J.P. Morgan memperkirakan kemungkinan resesi sebesar 60% pada akhir tahun, naik dari perkiraan analis sebelumnya sebesar 40% sebelum pengumuman tarif terbaru presiden. S&P Global juga meningkatkan kemungkinan resesi dari 25% pada bulan Maret menjadi antara 30% dan 35% pada bulan April.
Dengan semua berita utama yang negatif, mungkin membuat Anda enggan untuk berinvestasi saat ini. Namun, investor legendaris Warren Buffett, sosok yang tidak asing dengan resesi dapat memberikan beberapa nasihat yang memberi harapan bagi mereka yang sedang berjuang. Demikian dilansir dari The Motley Fool, Senin (7/4/2025).
Berikut tiga nasihat yang diberikan Warren Buffet di tengah kejatuhan harga saham dunia saat ini:
1. Teruslah membeli saham
Ketika pasar sedang jatuh, membeli lebih banyak saham mungkin merupakan hal terakhir yang dipikirkan banyak investor. Namun menurut Warren Buffett, itu adalah cara cerdas untuk menghasilkan kekayaan jangka panjang.
"Saat ini, orang-orang yang memegang setara kas merasa nyaman. Seharusnya tidak. Saham hampir pasti akan mengungguli uang tunai selama dekade berikutnya, mungkin dengan tingkat yang substansial," tulisnya dalam artikel New York Times tahun 2008 yang bertujuan untuk membantu meredakan ketakutan investor di tengah resesi hebat.
Pasar saham telah mengalami beberapa masa yang sangat sulit. Dalam 25 tahun terakhir saja, kita telah mengalami beberapa penurunan yang memecahkan rekor. Gelembung dot-com yang meletus pada awal tahun 2000-an mengakibatkan salah satu pasar saham S&P 500 (^GSPC -5,97%) dengan penurunan terpanjang dalam sejarah. Resesi Hebat adalah krisis keuangan paling parah sejak Depresi Hebat. Dan penurunan pada bulan Maret 2020 adalah salah satu kejatuhan pasar tercepat dan tertajam dalam sejarah.
Namun, terlepas dari semua itu, S&P 500 telah melonjak sebesar 248% sejak Januari 2000. Dengan kata lain, jika Anda berinvestasi dalam sesuatu yang sederhana seperti dana indeks S&P 500 atau ETF pada tahun 2000, Anda akan melipatgandakan uang Anda lebih dari tiga kali lipat hari ini, meskipun mengalami beberapa penurunan terburuk dalam sejarah.
Saham bersifat fluktuatif dalam jangka pendek, tetapi juga tangguh. Meskipun uang tunai mungkin tampak lebih aman saat ini, berinvestasi dalam saham dapat membantu meningkatkan penghasilan Anda dari waktu ke waktu.
Baca Juga
Warren Buffett Sarankan Kelas Menengah Stop Beli 5 Barang Ini, Apa Saja?
2. Bersikap serakah saat orang lain takut
"Aturan sederhana mengatur pembelian saya. Bersikaplah takut saat orang lain serakah, dan bersikaplah serakah saat orang lain takut. Dan yang pasti, ketakutan sekarang tersebar luas, mencengkeram bahkan investor berpengalaman," tulis Buffett dalam artikel Times.
Sisi positif dari penurunan pasar dan resesi adalah Anda dapat berinvestasi dalam saham yang solid saat pada dasarnya sedang obral. Dengan mengubah pola pikir Anda, investasi dapat menjadi sedikit tidak menakutkan.
S&P 500 sendiri telah turun hampir 17% sejak pertengahan Februari, dengan banyak saham yang turun jauh lebih banyak dari itu. Namun, daripada melihatnya sebagai hal yang negatif, anggap saja itu sebagai mendapatkan diskon 17%. Semakin pasar turun, semakin banyak uang yang dapat Anda hemat saat berinvestasi untuk masa depan.
"Yang pasti, investor benar untuk waspada terhadap entitas atau bisnis dengan leverage tinggi yang memiliki posisi kompetitif yang lemah," lanjut Buffett dalam artikel Times.
"Namun, kekhawatiran mengenai kemakmuran jangka panjang banyak perusahaan yang sehat di negara ini tidak masuk akal. Bisnis-bisnis ini memang akan mengalami cegukan pendapatan, seperti yang selalu terjadi. Namun, sebagian besar perusahaan besar akan mencetak rekor laba baru lima, 10, dan 20 tahun dari sekarang," tambahnya.
3. Jadilah "pemilih bisnis"
Jika Anda terus berinvestasi dengan diskon saat harga saham lebih rendah, berinvestasi di tempat yang tepat sangatlah penting. Namun, ketika seluruh pasar jatuh, mungkin sulit untuk menentukan saham mana yang paling mungkin bertahan.
Di sinilah pentingnya memeriksa fundamental perusahaan. Daripada hanya melihat kinerja saham perusahaan, periksa hal-hal seperti keunggulan kompetitif yang kuat di industrinya dan tim kepemimpinan yang kompeten dengan sejarah membimbing perusahaan melewati masa-masa sulit.
Menurut Buffett, ini adalah strategi andalannya dan mantan mitra bisnis Charlie Munger untuk membangun kekayaan di pasar saham.
"Kami memiliki saham berdasarkan ekspektasi kami tentang kinerja bisnis jangka panjangnya, dan bukan karena kami melihatnya sebagai kendaraan untuk pergerakan pasar yang tepat waktu. Hal itu penting karena Charlie dan saya bukanlah pemilih saham, kami adalah pemilih bisnis," tulisnya dalam surat Berkshire Hathaway tahun 2021 kepada para pemegang saham.
Bisnis yang kuat akan melewati resesi dan pasar yang paling sulit sekalipun. Dengan membeli saham-saham ini sekarang, Anda bisa mendapatkan yang terbaik dari kedua kata tersebut, saham berkualitas dengan harga diskon, dan keuntungan yang lebih mengesankan ketika pasar akhirnya pulih.
Masa depan sedang menakutkan saat ini dan wajar untuk merasa khawatir. Namun, pasar tidak asing dengan penurunan, bahkan yang cukup parah. Dengan memanfaatkan sisi positifnya dan tetap berinvestasi, mungkin akan lebih mudah untuk memanfaatkan masa-masa sulit ini sebaik-baiknya.
Baca Juga
Kekhawatiran Dampak Tarif Trump Terus Mencuat, Ini Kata Warren Buffett
Black Monday
Pada 19 Oktober 1987, dunia menyaksikan salah satu pergolakan keuangan paling dramatis dalam sejarah, yang dikenal sebagai 'Black Monday' 1987. Ini adalah istilah yang menggambarkan anjloknya pasar saham di seluruh dunia dengan cara yang belum pernah terjadi sebelumnya di zaman modern. Dow Jones Industrial Average, indikator utama pasar saham Amerika Serikat (AS), mengalami penurunan persentase harian terbesar yang pernah ada. Peristiwa dahsyat ini mengubah lanskap keuangan dan mendorong intervensi mendesak oleh lembaga keuangan global.
'Black Monday' merupakan momen penting dalam sejarah keuangan, yang menyoroti kerapuhan dan keterkaitan pasar global. Krisis ini tidak hanya mengungkap kerentanan tetapi juga menyiapkan panggung bagi perubahan signifikan dalam regulasi pasar dan praktik perdagangan.
Saham unggulan Australia, S&P/ASX 200, anjlok 6,07% pada pembukaan. Indeks acuan dari 200 perusahaan publik terbesar di negara pulau itu anjlok sekitar 6%. Di Korea Selatan, indeks Kospi turun 4,34%, dan Kosdaq berkapitalisasi kecil turun 3,48%. Indeks berjangka Hang Seng Hong Kong berada pada level 22.772.
Di Eropa, saham berjangka merosot tajam pada minggu pertama pasar regional sejak pandemi Covid-19 (Maret 2020). Euro Stoxx 50 turun sebanyak 4,6% dan DAX berjangka Jerman turun 5%. Indeks di Italia, Prancis, Swiss, dan Jerman juga merosot ke wilayah koreksi, Bloomberg melaporkan, lebih lanjut menambahkan bahwa bank-bank paling terpukul.
Tarif Trump
Warren Buffett baru-baru ini memberikan komentar langka mengenai tarif yang diberlakukan oleh Presiden Donald Trump. Menurut dia, bea masuk yang bersifat menghukum dapat memicu inflasi dan merugikan konsumen.
“Kami memiliki banyak pengalaman dengan tarif. Itu adalah tindakan perang, sampai batas tertentu,” kata Buffett, yang perusahaan konglomerasinya, Berkshire Hathaway, memiliki bisnis besar di bidang asuransi, perkeretaapian, manufaktur, energi, dan ritel. Buffett menyampaikan pernyataan ini dalam sebuah wawancara dengan Norah O’Donnell dari CBS News, Minggu (2/3/2025).
“Seiring waktu, tarif adalah pajak atas barang. Maksud saya, bukan Peri Gigi yang membayarnya!” ujar Buffett sambil tertawa. Peri gigi (Tooth Fairy) adalah sosok fantasi anak-anak usia dini. Dalam cerita digambarkan, ketika anak-anak sedang tidur, peri baik hati itu hadir membawa uang pengganti atas gigi susu yang tanggal.
“Dan, setelah ini apa? Dalam ekonomi, Anda selalu harus mengajukan pertanyaan itu. Anda selalu bertanya, ‘Apa setelah ini?’”
Ini adalah komentar publik pertama dari “Oracle of Omaha” yang sudah berusia 94 tahun, mengenai kebijakan perdagangan Trump. Selama masa jabatan pertama Trump, ketua dan CEO Berkshire itu pernah mengemukakan pandangannya secara panjang lebar pada tahun 2018 dan 2019 tentang konflik perdagangan yang terjadi, memperingatkan bahwa langkah agresif dari Partai Republik tersebut dapat menimbulkan konsekuensi negatif secara global.
Selama setahun terakhir, Buffett berada dalam mode defensif karena dengan cepat menjual saham dan mengumpulkan jumlah uang tunai dalam rekor tertinggi. Beberapa pihak menafsirkan langkah konservatif Buffett sebagai sinyal pesimistis terhadap pasar dan ekonomi, sementara yang lain percaya bahwa ia sedang mempersiapkan konglomeratnya untuk penerusnya dengan mengurangi posisi saham yang terlalu besar dan mengumpulkan lebih banyak uang tunai.