Perkuat Finansial Lintas Generasi, Sun Life dan CIMB Niaga Kenalkan 2 Produk Baru

JAKARTA, investortrust.id - Indonesia sedang menghadapi momen bersejarah dalam transfer kekayaan antar generasi. Data menunjukkan bahwa Asia-Pasifik, termasuk Indonesia, berada di awal transfer kekayaan antar generasi terbesar dalam sejarah.

Dengan semakin banyaknya keluarga mapan atau High Net Worth dan pertumbuhan bisnis yang berhasil membangun kekayaan selama dekade terakhir, tantangan baru muncul yaitu bagaimana memastikan kekayaan dan nilai-nilai keluarga dapat bertahan dan berkembang lintas generasi.

Menjawab tantangan ini, PT Sun Life Financial Indonesia (Sun Life Indonesia) bersama PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) memperkenalkan dua inovasi produk berdenominasi dolar Amerika Serikat, yaitu X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super). Produk X-Tra Proteksi Waris USD dihadirkan sebagai solusi asuransi jiwa untuk memperkuat resiliensi ekonomi lintas generasi.

Sementara Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) menawarkan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk mendukung beragam tujuan keuangan, mulai dari pendidikan hingga persiapan pensiun. Kedua solusi ini dikembangkan untuk membantu keluarga Indonesia membangun ketahanan finansial jangka pendek, menengah, hingga panjang, selaras dengan kebutuhan dan aspirasi masing-masing.

Studi Legacy Planning oleh Sun Life Asia 2025 mengungkapkan fakta menarik yaitu 70% keluarga mapan di Indonesia memprioritaskan kemapanan finansial dan 56% berharap legacy dapat mendukung pendidikan generasi berikutnya, namun hanya 38% yang benar-benar memanfaatkan instrumen perencanaan legacy yang tersedia.

Baca Juga

Survei Sun Life: Baru 27% Usaha Keluarga di Asia Miliki Rencana Suksesi yang Lengkap

Tantangan ini semakin nyata bagi keluarga yang menjalankan bisnis. Tanpa perencanaan suksesi yang matang, bisnis keluarga yang dibangun selama puluhan tahun bisa mengalami gangguan operasional, konflik internal, bahkan penurunan nilai saat transisi kepemimpinan terjadi.

”Kami melihat banyak keluarga di Indonesia yang sukses membangun bisnis dan kekayaan, namun belum memiliki strategi komprehensif untuk memastikan kontinuitas ekonomi lintas generasi. X-Tra Proteksi Waris USD hadir sebagai fondasi resiliensi ekonomi keluarga yang tidak hanya melindungi, tetapi juga memungkinkan legacy bertumbuh dan berlanjut," Presiden Direktur Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo dalam keterangan tertulisnya, Sabtu (6/12/2025).

"Sementara itu, Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan Manfaat Tunai Tahunan sejak tahun pertama untuk membantu keluarga merencanakan prioritas finansial jangka pendek maupun jangka panjang. Keduanya menjadi kombinasi solusi yang relevan bagi keluarga yang ingin memastikan masa depan generasi berikutnya tetap terjaga,” tambahnya.

Data Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) menunjukkan simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh 9,45% secara tahunan pada Juli 2025, mencerminkan pertumbuhan lapisan keluarga mapan yang membutuhkan strategi perlindungan dan perencanaan legacy yang lebih bermanfaat dan menyeluruh.

X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity Prime (Si Super) memberikan akses kepada keluarga untuk memiliki aset berdenominasi USD yang likuid dan terlindungi dari volatilitas mata uang, sekaligus mendukung perencanaan legacy yang komprehensif.

Dengan penetrasi asuransi Indonesia yang masih di bawah 3% dari PDB, terdapat peluang besar untuk memposisikan asuransi bukan hanya sebagai solusi perlindungan saja, melainkan sebagai instrumen strategis dalam menjaga kontinuitas kekayaan dan membangun resiliensi ekonomi antar generasi.

"Melalui X-Tra Proteksi Waris USD dan Asuransi Sun Prosperity (Si Super), pihaknya tidak hanya menawarkan produk asuransi, tetapi solusi inovatif yang memungkinkan keluarga mapan dan pelaku bisnis Indonesia dapat memastikan legacy mereka tidak hanya terlindungi, tetapi juga terus bertumbuh dan dapat diakses dalam mata uang global," papar Direktur Consumer Banking CIMB Niaga Noviady Wahyudi.